Rentier Invest

Obsah

Jednorázová investice pro Rentier Invest
Modelace vyplácení renty

Následující postup je příkladem zadávání nové smlouvy pro jeden typ smluv – Rentier Invest. (Pro tento typ smluv se nezadává Cílový program.)

Poznámka

Obdobný typ smlouvy je Zlatá rybka (liší se pouze tím, že je určen pro jinou věkovou skupinu).

Další obdobou může být typ smlouvy Rentier 3S, pro který se naopak zadává Cílový program.

Pro SR se používá typ smlouvy Rytmus, který se od popisovaného liší tím, že nemá investiční horizont.

  1. Je-li vybrán klient, potom lze na domovské stránce (otevře se tlačítkem  Domovská stránka ) v sekci Nová smlouva použít tlačítko typu smlouvy, kterou chcete pro klienta založit. V tomto příkladu byla vybrána smlouva Pioneer Invest. (Smlouvu lze zakládat i v režimu, kdy ještě není vybrán klient, dokonce i pro klienta, který ještě není veden v evidenci – klienta lze vložit do evidence zároveň se smlouvou – viz Smlouva – záložka Identifikace klienta.)

    Poznámka

    Pokud není vybrán klient nebo pokud se zadávání smlouvy začíná investičním dotazníkem, nabízejí se a vybírají se typy smluv na záložce  Typ smlouvy. Jde o případy, kdy se začínalo tlačítkem Smlouva nebo tlačítkem Modelace.

  2. Stiskem tlačítka se otevře informace pro klienta před začátkem investování.

    Poznámka

    Stejný dialog lze zobrazit ze záložky  Investice (pro Rentier Invest) odkazem Zobrazit prohlášení pro výpočet.

  3. Stiskem tlačítka OKse otevře okno pro zadávání dané smlouvy. Okno obsahuje několik záložek, které je třeba vyplnit postupně.

    Poznámka

    Vždy jsou přístupné pouze ty záložky, které lze v danou chvíli upravovat. Po vyplnění potřebných položek na zobrazované záložce se zpřístupní tlačítko Následující krok.

    Většina položek záložky  Investice je předvyplněna podle nastavení systému ARBES TA, ale většinu hodnot lze změnit. Pro Investiční horizont a pro Dobu investování jsou navíc obvykle určeny minimální doby. Některé hodnoty – např. nabízené hodnoty v položce Linie – závisí i na Investičním profilu klienta.

    Poznámka

    V položce Linie se nabízí seznam produktů, do kterých lze touto smlouvou investovat. Názvy jsou barevně odlišeny podle Investičních profilů produktů. Pokud vyberete fond, který má rizikovější Investiční profil než klient, zobrazí se varování zároveň s potvrzujícím dotazem, zda se má tento vybraný fond ponechat.

    Poznámka

    Navíc lze nastavením v aplikaci ARBES TA omezit nabízené hodnoty v položce Linie v závislosti na Investičním horizontu (v položce Linie se potom nabízí pouze hodnota odpovídající zadanému horizontu).

    Poznámka

    Tento typ smlouvy obsahuje především jednu pravidelnou investici.

    Je-li zatržena položka Pouze jednorázová investice, potom se pro editaci znepřístupní položky Doba investování, Pravidelná částka a Frekvence placení. Naopak jsou potom povinné položky Jednorázové investice a Cílová částka (ale při zadání jedné z těchto položek se druhá doplní automaticky). Po uložení se vytvoří pravidelná investice s Počtem investic 1.

    Položka Název plánu se používá při generování smluv, dodatků apod.

    V sekci Sleva je možné zadat Slevu. Je-li zadána, používá se na všechny jednorázové i pravidelné investice.

    Poznámka

    Případně je možné vybrat Poplatkovou kampaň (nabízejí se kampaně dostupné pro přihlášeného poradce a pro daný typ smlouvy).

  4. Při zadávání lze po otevření záložky  Investice hned pokračovat dále, ale je také možné na této záložce:

    • Přidat jednorázovovou investice, a to i několikanásobné. Viz Jednorázová investice pro Rentier Invest.

      Poznámka

      Jednorázové investice, které nejsou součástí pravidelné investice, nejsou v systému evidovány. Přidáním ke smlouvě lze připravit platební příkazy.

    • Pro Typ smlouvy, který má nastavenu indikaci Modelace rent, se zobrazuje sekce Renta – viz Modelace vyplácení renty.

    • Podobně jako u typu Pioneer Invest lze i u tohoto typu smlouvy změnit procenta očekávaného výnosu. K tomu slouží tlačítko Upravit v sekci Očekávaný výnos. Viz také kapitola Změna očekávaného výnosu.

    • Ze záložky Investice je také možné tlačítkem Tisk vytisknout nabídku.

  5. Tlačítkem Následující krok se otevře záložka Klient.

Předcházející Nadřazená kapitola Další
Očekávané výnosy pro více fondů Domů Jednorázová investice pro Rentier Invest

Copyright © ARBES, 2002 - 2017