Pravidelné investice

Pravidelné investice:

  1. Pro pravidelnou investici stiskněte v sekci Pravidelné investice – Pioneer Invest tlačítko Přidat pravidelnou investici – otevře se dialog, ve které je třeba vyplnit Fond (případně změnit Dobu investování).

    Poznámka

    Většina položek dialogu je předvyplněna podle nastavení v číselnících v aplikaci ARBES TA. Pro Dobu investování je navíc obvykle určena minimální doba.

    Položky mají v sekci Pioneer Invest následující význam:

    • Fond – fond, který se má pravidelně nakupovat. Nabízejí se pouze ty fondy, které jsou ve stavu Aktivní nebo Pouze investice a které jsou takového typu, na které má uživatel v dané smlouvě opravnění.

      Poznámka

      V položce Fond se nabízí seznam fondů, do kterých lze investovat. Jde-li o fond, na který je vyplácena dividenda, má v seznamu před identifikací zelené D.

      Názvy jsou také barevně rozlišeny podle Investičních profilů fondů. Pokud vyberete fond, který má rizikovější Investiční profil než klient, zobrazí se varování zároveň s potvrzujícím dotazem, zda se má tento vybraný fond ponechat.

    • Pouze jednorázová investice – je-li položka zatržena, potom se pro editaci znepřístupní položky Doba investování, Pravidelná částka a Frekvence placení. Naopak jsou potom povinné položky Jednorázové investice a Cílová částka (ale při zadání jedné z těchto položek se druhá doplní automaticky). Po uložení se vytvoří pravidelná investice s Počtem investic 1.

    • Doba investování – zadává se v letech.

    • Měna – automaticky se nastaví na měnu fondu.

    • Pravidelná částka – pravidelná částka, za kterou bude produkt nakupován.

    • Frekvence placení – vybírá se období, jak často bude klient investovat. Vybírá se z hodnot: Měsíčně, Čtvrtletně, Pololetně, Ročně.

    • Jednorázová investice – lze ji zadat buď přímo nebo tlačítkem otevřít speciální dialog (obdobně jako v případě jednorázové investice pro Rentier Invest).

    • Cílová částka – celková částka, která má být investována včetně poplatků.

      Poznámka

      Je nutné vyplnit buď Pravidelnou částku nebo Cílovou částku, druhou položku aplikace dopočítá automaticky.

      Pokud je zatržena položka Pouze jednorázová investice, jsou povinné položky Jednorázové investice a Cílová částka a při zadání jedné z těchto položek se druhá doplní automaticky.

    • Název plánu – používá se při generování smluv, dodatků apod.

    Pokud se dopočítává Cílová částka, používá se vzorec

       Cílová částka = Doba investování × Frekvence placení × Pravidelná částka,

    kde se Frekvence placení nahrazuje čísly: 12=Měsíčně, 4=Čtvrtletně, 2=Pololetně, 1=Ročně.

    Obdobně, pokud se dopočítává Pravidelná částka, použije se vzorec:

       Pravidelná částka = Cílová částka / Doba investování / Frekvence placení

    V sekci Poplatky lze změnit Způsob úhrady poplatků – vybírá se z hodnot nastavených v číselníku ARBES TA. Dále zde lze zadat Slevu pro danou pravidelnou investici. (Další položky v sekci Poplatky aplikace dopočítává automaticky.)

    Poznámka

    Je-li zadána Sleva v tomto dialogu, bude aplikována na všechny investice v rámci tohoto Pravidelného investování.

    Poznámka

    Případně je možné vybrat Poplatkovou kampaň (nabízejí se kampaně dostupné pro přihlášeného poradce a pro daný typ smlouvy).

  2. Tlačítkem Uložit se uzavře dialog a uloží záznam k pravidelným investicím. (Zobrazí se informace: "Data byla úspěšně uložena.")

Předcházející Nadřazená kapitola Další
Přidat jednorázovou investici Domů Změna očekávaného výnosu

Copyright © ARBES, 2002 - 2017