RentierPlus

Následující postup je příkladem zadávání nové smlouvy pro jeden typ smluv – RentierPlus.

Tento typ smlouvy se zadává podobně jako typ Rentier Invest, resp. Rentier 3S (viz kapitola Rentier Invest) – zde budou popsány hlavně zvláštnosti pro typ smlouvy RentierPlus (liší se především zpracováním jednorázových investic).

  1. Okno smlouvy obsahuje několik záložek, které je třeba vyplnit postupně.

    Poznámka

    Vždy jsou přístupné pouze ty záložky, které lze v danou chvíli upravovat. Po vyplnění potřebných položek na zobrazované záložce se zpřístupní tlačítko Následující krok.

    Většina položek záložky  Investice je předvyplněna podle nastavení systému ARBES TA, ale většinu hodnot lze změnit. Pro Investiční horizont a pro Dobu investování jsou navíc obvykle určeny minimální doby, Doba investování musí být shodná nebo menší než Investiční horizont. Některé hodnoty – např. nabízené hodnoty v položkách Linie – závisí i na Investičním profilu klienta.

    Poznámka

    V položce Linie se nabízí seznam produktů, do kterých lze touto smlouvou investovat. Názvy jsou barevně odlišeny podle Investičních profilů produktů. Pokud vyberete fond, který má rizikovější Investiční profil než klient, zobrazí se varování zároveň s potvrzujícím dotazem, zda se má tento vybraný fond ponechat.

    Poznámka

    Navíc lze nastavením v aplikaci ARBES TA omezit nabízené hodnoty v položce Linie v závislosti na Investičním horizontu (v položce Linie se potom nabízí pouze hodnota odpovídající zadanému horizontu).

    Položka Název plánu se používá při generování smluv, dodatků apod.

    V sekci Poplatky je možné zadat Slevu. Je-li zadána, používá se na všechny jednorázové i pravidelné investice.

    Poznámka

    Případně je možné vybrat Poplatkovou kampaň (nabízejí se kampaně dostupné pro přihlášeného poradce a pro daný typ smlouvy).

  2. U typy RentierPlus je speciální zpracování jednorázových investic:

    • Pokud zatrhnete položku Pouze jednorázová investice, zobrazí se další položky a položka Jednorázová investice bude povinná (a naopak Pravidelná částka bude pro editaci nepřístupná).

    • Obdobně pokud zadáte do položky Jednorázová investice nějakou hodnotu, zobrazí se další speciální položky (jako při zatržení položky Jednorázová investice).

    Pro jednorázovou investici v typu smlouvy RentierPlus se zobrazí navíc položky:

    • Alokace jednorázové investice – v položce můžete určit, jak se má jednorázová investice rozdělit: procento určuje, jak velká část se rovnou přesune do investičního účtu a zbytek se přesune na účet, ze kterého se bude investovat postupně.

    • Hlavní portfolio – v položce se zobrazuje výše částky z jednorázové investice, která rovnou vstupuje do investičního účtu (tj. Jednorázová investice × Alokace jednorázové investice / 100).

    • Fond postupného investování – v položce se zobrazuje výše částky z jednorázové investice, která se bude investovat postupně, tj. tato částka se přesune na účet, ze kterého se investuje (položka se vypočte takto: Jednorázová investice - Hlavní portfolio).

    V položce Cílová částka je součet Jednorázové investice a celková částka, která bude investována Pravidelnými částkami po Dobu investování.

    Poznámka

    Cílová částka a Pravidelná částka se vzájemně dopočítavají podle Doby investice (samozřejmě s přihlednutím k výši Jednorázové investice).

    Pokud se zadává Jednorázová investice, zobrazí se navíc ještě sekce Přesun fondu postupného investování do hlavního portfolia:

    • Doba přesunu – jak dlouho (v letech) se budou přesouvat částky z Fondu postupné investování do Pravidelného investování (Hlavního portfolia). (Položka je needitovatelná přebírá se z nastavení Typu smlouvy – implicitně je nastavena na 3 roky.)

    • Pravidelná částka – výše a frekvence investic z Fondu postupné investování. (Výši lze měnit, frekvenci nikoli – implicitně Měsíčně.) Implicitní nastavení je

      Pravidelná částka = Fond postupného investování / 36

  3. Při zadávání lze po otevření záložky Investice hned pokračovat dále, ale je také možné na této záložce:

    • Podobně jako u typu Pioneer Invest lze i u tohoto typu smlouvy změnit procenta očekávaného výnosu. K tomu slouží tlačítko Upravit v sekci Očekávaný výnos. Viz také kapitola Změna očekávaného výnosu.

    • Ze záložky Investice je také možné tlačítkem Tisk vytisknout nabídku.

Po dokončení celého procesu zakládání tohoto typu budou založeny dvě smlouvy – jedna s Pravidelnou investicí (tj. s Hlavním portfoliem) a druhá s Odkupním plánem (tj. s Fondem postupného investování).

Předcházející Nadřazená kapitola Další
Aktivní portfolia Domů Založení nového klienta v rámci nové smlouvy

Copyright © ARBES, 2002 - 2017