Klient – záložka Investiční dotazník

Obsah

Nastavení Investičního profilu
Nastavení Typů finančních instrumentů

Na záložce Investiční dotazník se nejprve zobrazuje sekce s Investičním profilem, pod ní se případě zobrazí dotazníky (po spuštění akce na vyplnění dotazníku).

Investiční dotazník musí být vyplněn a vyhodnocen, pokud chcete nad klientem spustit jakoukoli aktivní akci (např. odkup apod.) Volbou Vyplnit investiční dotazník ze sekce Akce se zobrazí sekce dotazníku. Dotazník musí být nejen vyhodnocen, ale musí být také platný – po uplynutí doby platnosti je třeba dotazník znovu projít, případně opravit a vyhodnotit. Viz Obnovení Investičního profilu.

Sekce Investiční dotazník – hodnoty v této sekci se doplňují automaticky při vyhodnocení dotazníku – viz Smlouva – záložka Investiční dotazník.

  • Investiční profil – pokud dosud nebyl vyhodnocen Investiční dotazník, je položka prázdná. Pokud je určen investiční profil (tj. byl vyhodnocen investiční dotazník či dotazníky), zobrazuje se zde jeho hodnota. Může to být např. některá z hodnot:

    • Dynamický

    • Balancovaný

    • Konzervativní

    Podle nastaveného Investičního profilu se v Investicích nabízejí Linie.

  • Execution only – implicitní hodnota je Ne. Hodnotu Ano systém nastaví, pokud klient odmítne vyplnit dotazník nebo ho nevyplní celý nebo výsledek vyhodnocení nestačí ani na nejnižší Investiční profil – pak se nevyhodnotí Investiční profil a klient obchoduje pouze na vlastní žádost (obchodník nijak neposuzuje vhodnost obchodu pro klienta). Klientovi s tímto příznakem nemohou být založeny smlouvy, které jsou označeny jako obhospodařované (takové smlouvy se mu ani nenabízí).

    Rozlišují se dvě možnosti Ano:

    • Ano - na vlastní žádost – klient odmítl dotazník vyplnit (tj. místo vyhodnocení bylo použito tlačítko Klient odmítl vyplnit investiční dotazník).

    • Ano - investiční dotazník nevyhodnocen – dotazník byl sice odeslán k vyhodnocení, ale nebyl vyplněn celý nebo nebyl vyplněn korektně.

  • Datum vyplnění – datum vyplnění dotazníku.

  • Platnost do – dopočtené datum, do kdy systém považuje určený Investiční profil za platný.

Po použití volby Vyplnit investiční dotazník ze sekce Akce se zobrazí sekce s dotazníky – obvykle se dvěma záložkami: jeden je pro přiměřenost (ta se zobrazí vždy), druhý pro vhodnost (ta se zobrazí, je-li pro ni definován dotazník nebo mají-li se pro ni nastavovat finanční instrumenty.

Podle nastavení u dané distribuční sítě, mohou pro přiměřenost nastat tři možnosti:

  • Zobrazí se záložka Investiční dotazník – přiměřenost, ve které je dotazník, který je třeba vyplnit a vyhodnotit (tím se nastaví Investiční profil). Nebo je možné vyplnění dotazníku odmítnout.

  • Zobrazí se záložka Investiční profil – přiměřenost, ve které se rovnou vybírá Investiční profil. Viz Nastavení Investičního profilu.

  • Zobrazí se záložka Typy finančních instrumentů – přiměřenost, ve které je seznam typů finančních instrumentů, ze kterých se vybírají vhodné. Viz Nastavení Typů finančních instrumentů.

Podle nastavení u dané distribuční sítě, mohou pro vhodnost nastat dvě možnosti:

  • Je-li pro vhodnost definován dotazník, pak se zobrazí Investiční dotazník – vhodnost, ve které je nepovinný dotazník. Pokud ho vyplníte a vyhodnotíte, vyhodnocuje se společně s dotazníkem či Investičním profilem pro přiměřenost.

  • Není-li definován dotazník, potom se záložka pro vhodnost buď vůbec nezobrazuje, nebo (v případě, že se pro přiměřenost zobrazuje seznam Typů finančních instrumentů) se zobrazuje i pro vhodnost seznam Typů finančních instrumentů.

Záložka pro přiměřenost je povinná (je třeba dotazník vyplnit a vyhodnotit nebo odmítnout), záložku pro vhodnost je možné přeskočit.

Pokud je na některé ze záložek dotazník postupuje se podobně.

Pro zobrazení otázek a odpovědí nebo pro jejich vyplnění je třeba stisknout volbu Vyplnit investiční dotazník v sekci Akce. Tím se zobrazí dotazník – pokud byl již vyplněn dříve, zobrazí se i s dříve zadanými odpověďmi. Dotazník lze zde vyplnit poprvé i případně upravit a znovu vyhodnotit dříve zadané odpovědi.

Otázky a odpovědi v dotazníku mohou být několika typů:

  • pole, do kterého se vepíše odpověď (text, číslo nebo datum);

  • pole, do kterého se vepíše výše procent – přípustné jsou hodnoty od 0 do 100 na dvě desetinná místa (tj. nelze zadat např. 120 %);

  • podíly do 100 %, tj. sada polí, do kterých se zapísuje výše procent a jejich součet musí dát 100 %.

  • výčtový typ s jedinou možnou odpovědí – u otázky se zobrazuje seznam přepínačů, ze kterých lze vybrat vždy právě jeden;

  • výčtový typ s více odpověďmi – u otázky se zobrazuje seznam zatržítek, ze kterých lze vybrat i více odpovědí a vybrané odpovědi zatrhnout;

  • "nadřazený" dotaz – podle odpovědi se pak zobrazují či nezobrazují následující podmíněné dotazy .

Poznámka

Pokud je v dotazníku pro Vhodnost stejná otázka jako v dotazníku pro Přiměřenost, potom se automaticky přebírá již zadaná odpověď z dotazníku pro Přiměřenost do dotazníku Vhodnost.

Po vyplnění všech otázek v dotazníku stiskněte tlačítko Vyhodnotit a generovat investiční dotazník – tím se vyhodnotí a vyplní Investiční profil.

Poznámka

Pokud stisknete toto tlačítko na záložce s dotazníkem pro vhodnost, vyhodnotí se oba dotazníky najednout, tj. Investiční profil se počítá jak podle dotazníku pro přiměřenost, tak podle dotazníku pro vhodnost.

Pokud klient nechce dotazník vyplnit, stiskněte tlačítko Klient odmítl vyplnit investiční dotazník.

Upozornění

Odmítnutím na jedné záložce s dotazníky jsou odmítnuty oba dotazníky.

Po vyhodnocení dotazníků aplikace vygeneruje PDF soubory, které je třeba podepsat.

Předcházející Nadřazená kapitola Další
Klient – právnická osoba Domů Nastavení Investičního profilu

Copyright © ARBES, 2002 - 2017